Лучшие ETF для покупки в 2021 году

Рейтинг: 4.6 из 5
Автор
Вадим Соколов
Рейтинг автора
4.6

Мы - независимая служба сравнения, поддерживаемая рекламой. Наша цель - помочь вам принимать более разумные финансовые решения, предоставляя вам интерактивные инструменты и финансовые калькуляторы, публикуя оригинальный и объективный контент, позволяя вам бесплатно проводить исследования и сравнивать информацию, чтобы вы могли уверенно принимать финансовые решения.

Наши статьи, интерактивные инструменты и гипотетические примеры содержат информацию, которая поможет вам в проведении исследования, но не предназначена для использования в качестве совета по инвестициям, и мы не можем гарантировать, что эта информация применима или точна для ваших личных обстоятельств. Любые оценки, основанные на прошлых результатах, не гарантируют будущих результатов, и перед тем, как делать какие-либо инвестиции, вам следует обсудить свои конкретные инвестиционные потребности или обратиться за советом к квалифицированному специалисту.

Как мы зарабатываем деньги.

Предложения, которые появляются на этом сайте, поступают от компаний, которые выплачивают нам компенсацию. Эта компенсация может повлиять на то, как и где продукты появляются на этом сайте, включая, например, порядок, в котором они могут появляться в категориях листинга. Но эта компенсация не влияет на информацию, которую мы публикуем, или на отзывы, которые вы видите на этом сайте. Мы не включаем совокупность компаний или финансовых предложений, которые могут быть вам доступны.

Раскрытие информации от редакции.

Все обзоры готовятся нашими сотрудниками. Выраженные мнения принадлежат исключительно рецензенту и не были проверены или одобрены каким-либо рекламодателем. Информация, включая любые ставки, условия и комиссии, связанные с финансовыми продуктами, представленная в обзоре, верна на дату публикации.

  • 7 июля 2021 г. /
  • Читать 15 мин
  • 7 июля 2021 г. /
  • Читать 15 мин

Поделиться этой страницей

Делиться

В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более разумные финансовые решения. Хотя мы придерживаемся строгой редакционной честности, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение того, как мы зарабатываем деньги.

Редакционная честность

Bankrate следует строгой редакционной политике, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честные и точные материалы, которые помогут вам принять правильные финансовые решения.

Ключевые принципы

Мы дорожим вашим доверием. Наша миссия - предоставлять читателям точную и непредвзятую информацию, и у нас есть редакционные стандарты, которые гарантируют, что это произойдет. Наши редакторы и репортеры тщательно проверяют редакционные материалы, чтобы убедиться, что информация, которую вы читаете, является точной. Мы поддерживаем брандмауэр между рекламодателями и редакцией. Наша редакционная группа не получает прямого вознаграждения от наших рекламодателей.

Редакционная независимость

Редакция Bankrate пишет от имени ВАС - читателя. Наша цель - дать вам лучший совет, который поможет вам принимать правильные решения в отношении личных финансов. Мы следуем строгим правилам, чтобы рекламодатели не влияли на наши редакционные материалы. Наша редакционная группа не получает прямого вознаграждения от рекламодателей, а наш контент тщательно проверяется на предмет достоверности. Итак, читаете ли вы статью или обзор, вы можете быть уверены, что получаете достоверную и надежную информацию.

Как мы зарабатываем деньги

У вас есть вопросы о деньгах. У Bankrate есть ответы. Наши специалисты помогают вам управлять своими деньгами более четырех десятилетий. Мы постоянно стремимся предоставить потребителям советы экспертов и инструменты, необходимые для достижения успеха на протяжении всего жизненного пути.

Bankrate следует строгой редакционной политике, поэтому вы можете быть уверены, что наш контент является честным и точным. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честные и точные материалы, которые помогут вам принять правильные финансовые решения. Контент, созданный нашей редакцией, является объективным, основанным на фактах и ​​не подвержен влиянию наших рекламодателей.

Мы открыто говорим о том, как мы можем предоставить вам качественный контент, конкурентоспособные цены и полезные инструменты, объясняя, как мы зарабатываем деньги.

Bankrate.com - это независимый издатель и сервис сравнения, поддерживаемый рекламой. Мы получаем компенсацию в обмен на размещение спонсируемых продуктов и услуг, или если вы переходите по определенным ссылкам, размещенным на нашем сайте. Следовательно, эта компенсация может повлиять на то, как, где и в каком порядке продукты появляются в категориях листинга. Другие факторы, такие как наши собственные правила веб-сайта и то, предлагается ли продукт в вашем регионе или в выбранном вами диапазоне кредитного рейтинга, также могут повлиять на то, как и где продукты появляются на этом сайте. Хотя мы стремимся предоставлять широкий спектр предложений, Bankrate не включает информацию о каждом финансовом или кредитном продукте или услуге.

Биржевые фонды (ETF) стали чрезвычайно популярными за последнее десятилетие и теперь хранят активы на триллионы долларов. ETF позволяют инвесторам покупать совокупность акций или других активов только в одном фонде с (обычно) низкими затратами, и они торгуются на бирже, как акции.

Но с буквально тысячами ETF на выбор, с чего начать инвестору? И с учетом того, что фондовый рынок стремительно растет после первоначального падения в рамках кризиса с коронавирусом, какие ETF лучше всего покупать?

Как работают ETF

Биржевой фонд - это инвестиционный фонд, который торгуется на фондовой бирже. ETFs занимают позиции во многих различных активах, включая акции, облигации, а иногда и сырьевые товары.

ETF часто отслеживает определенный индекс, такой как Standard & Poor's 500 или Nasdaq 100, что означает, что он занимает позиции в индексных компаниях при их одинаковом относительном весе в индексе.

Таким образом, покупая одну акцию в ETF, инвестор фактически покупает (крошечную) долю всех активов, находящихся в фонде.

ETF часто посвящены определенной коллекции акций. Индексный фонд S&P 500 - одна из самых популярных тем, но темы также включают в себя акции стоимости или роста, акции с выплатой дивидендов, инвестиции в стране, конкретные отрасли, такие как информационные технологии или здравоохранение, различные сроки погашения облигаций (короткие, средние и длинные) и многие другие.

Доходность ETF зависит от вложений, которыми он владеет. Если инвестиции будут успешными, цена ETF вырастет. Если инвестиции не принесут успеха, цена ETF упадет.

За управление ETF фондовая компания взимает небольшую комиссию, называемую коэффициентом расходов. Коэффициент расходов - это годовой процент от общей суммы ваших инвестиций в фонд. Например, ETF может взимать комиссию в размере 0,12 процента. Это означает, что ежегодно инвестор будет платить 12 долларов за каждые 10 000 долларов, вложенных в фонд. Эта низкая стоимость делает ETF популярными среди инвесторов.

Лучшие ETF на 2021 год

ETF позволяют инвесторам сосредоточиться на определенной нише рынка или даже инвестировать в рынок в целом. Ниже приведены некоторые из лучших ETF по категориям, включая некоторые узкоспециализированные фонды.

Лучшие фондовые ETF

Фонды ETF на акции обеспечивают доступ к портфелю публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий в зависимости от того, где акции котируются, выплачиваются ли дивиденды или в каком секторе они находятся. Таким образом, инвесторы могут найти вид фондов акций, в которых они хотят участвовать. и покупайте только те акции, которые соответствуют определенным критериям.

Фондовые ETF, как правило, более волатильны, чем другие виды инвестиций, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся разбогатеть. Некоторые из наиболее популярных секторов фондовых ETF включают:

ETF с индексом рыночной капитализации США

Этот вид ETF дает инвесторам широкий доступ к публично торгуемым компаниям, котирующимся на американских биржах, с использованием пассивного инвестиционного подхода, который отслеживает основные индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq 100.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF в этой группе включают SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), Vanguard S&P 500 ETF (VOO) и Invesco QQQ Trust (QQQ).

Международные ETF

Этот вид ETF может обеспечить целевую экспозицию для международных публично торгуемых компаний в целом или в более конкретном географическом регионе, таком как Азия, Европа или развивающиеся рынки. Инвестирование в иностранные компании вызывает опасения, такие как валютный риск и риски корпоративного управления, поскольку зарубежные страны могут не предлагать инвесторам такую ​​же защиту, как США.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF включают Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA), iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) и Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Секторные ETF

Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать акции в определенных отраслях, таких как потребительские товары, энергетика, финансы, здравоохранение, технологии и многое другое. Эти ETF обычно пассивны, то есть они отслеживают определенный предварительно установленный индекс акций и просто механически следуют за индексом.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF включают Vanguard Information Technology ETF (VGT), Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) и Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

Дивидендные ETF

Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать только те акции, которые выплачивают дивиденды. Дивидендный ETF обычно управляется пассивно, что означает, что он механически отслеживает индекс фирм, выплачивающих дивиденды. Этот вид ETF обычно более стабилен, чем ETF в целом, и может быть привлекательным для тех, кто ищет инвестиции, приносящие доход, например для пенсионеров.

Некоторые из наиболее широко используемых здесь ETF включают Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) и Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Лучшие облигационные фонды ETF

ETF облигаций предоставляет доступ к портфелю облигаций, который часто делится на подсектора в зависимости от их эмитента, срока погашения и других факторов, что позволяет инвесторам покупать именно те облигации, которые они хотят. По облигациям выплачиваются проценты по графику, и ETF передает этот доход держателям.

Облигационные ETF могут быть привлекательным холдингом для тех, кто нуждается в стабильном доходе, например для пенсионеров. Некоторые из самых популярных секторов облигационных ETF включают:

ETF для долгосрочных облигаций

Этот вид облигационного фонда ETF дает возможность размещать облигации с длительным сроком погашения, возможно, до 30 лет. ETF с долгосрочными облигациями больше всего подвержены изменениям процентных ставок, поэтому, если ставки будут повышаться или понижаться, этот ETF будет двигаться обратно пропорционально их направлению. Хотя эти ETF могут приносить более высокую доходность, чем ETF с более краткосрочными облигациями, многие не считают, что вознаграждение стоит риска.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF включают iShares MBS ETF (MBB), iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) и Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETF для краткосрочных облигаций

Этот вид облигационного фонда ETF дает доступ к облигациям с коротким сроком погашения, обычно не более нескольких лет. Эти ETF облигаций не будут слишком сильно двигаться в ответ на изменения процентных ставок, а это означает, что они имеют относительно низкий риск. Эти ETF могут быть более привлекательным вариантом, чем владение облигациями напрямую, потому что фонд высоколиквиден и более диверсифицирован, чем любая отдельная облигация.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF в этой категории включают Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV), iShares 1-3-летние казначейские облигации ETF (SHY) и Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Всего ETF на рынке облигаций

Этот вид ETF облигаций дает инвесторам доступ к широкому выбору облигаций, диверсифицированных по эмитенту, сроку погашения и региону. ETF общего рынка облигаций дает возможность получить широкую долю облигаций, не заходя слишком сильно в одном направлении, что позволяет диверсифицировать портфель с большим количеством акций.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF включают iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), Vanguard Total Bond Market ETF (BND) и Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF муниципальных облигаций

Этот вид облигационного фонда ETF дает доступ к облигациям, выпущенным штатами и городами, и проценты по этим облигациям, как правило, не облагаются налогом, хотя и ниже, чем проценты, выплачиваемые другими эмитентами. Облигации Muni традиционно были одним из самых безопасных сегментов рынка облигаций, хотя, если вы владеете в фонде муниципалитетом за пределами штата, вы потеряете налоговые льготы в своем штате, хотя и не на федеральном уровне.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF включают iShares National Muni Bond ETF (MUB), Vanguard Tax-Free Bond ETF (VTEB) и iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Лучшие сбалансированные ETF

Сбалансированный ETF владеет как акциями, так и облигациями, и он нацелен на определенную подверженность акциям, что часто отражается в его названии. Эти фонды позволяют инвесторам получать долгосрочную доходность акций, снижая при этом некоторые риски, связанные с облигациями, которые имеют тенденцию быть более стабильными. Сбалансированный ETF может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов или тех, кто может быть немного более консервативным, но нуждается в росте своего портфеля.

Некоторые из наиболее широко распространенных сбалансированных ETF включают iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA), iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) и iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Лучшие товарные ETF

Товарный ETF дает инвесторам возможность владеть определенными товарами, включая сельскохозяйственные товары, нефть, драгоценные металлы и другие товары, без необходимости выхода на фьючерсные рынки. ETF может владеть товаром напрямую или через фьючерсные контракты. Сырьевые товары, как правило, довольно волатильны, поэтому они могут не подходить для всех инвесторов. Тем не менее, эти ETF могут позволить более продвинутым инвесторам хеджировать риски данного товара в других своих инвестициях или сделать прямую ставку на цену данного товара.

Некоторые из наиболее широко используемых товарных ETF включают SPDR Gold Shares (GLD), iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) и Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Лучшие валютные ETF

Валютный ETF дает инвесторам доступ к определенной валюте, просто покупая ETF, а не выходя на рынки форекс. Инвесторы могут получить доступ к некоторым из наиболее торгуемых мировых валют, включая доллар США, евро, британский фунт, швейцарский франк, японскую иену и другие. Эти ETF больше подходят для опытных инвесторов, которые могут искать способ застраховаться от воздействия определенной валюты в других своих инвестициях.

Некоторые из наиболее широко используемых валютных ETF включают Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP), Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) и Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Лучшие ETF в сфере недвижимости

Биржевые фонды недвижимости обычно сосредоточены на хранении акций, классифицируемых как REIT или инвестиционные фонды недвижимости. REIT - это удобный способ владеть долей в компаниях, которые управляют недвижимостью, а REIT работают во многих секторах рынка, включая жилые, коммерческие, промышленные, жилые дома, вышки сотовой связи, медицинские здания и многое другое. REIT обычно выплачивают значительные дивиденды, которые затем передаются держателям ETF. Эти выплаты делают REIT и REIT ETF особенно популярными среди тех, кому нужен доход, особенно среди пенсионеров.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF в сфере недвижимости включают Vanguard Real Estate ETF (VNQ), iShare US Real Estate ETF (IYR) и Schwab US REIT ETF (SCHH).

ETF с наибольшей волатильностью

ETFs даже позволяют инвесторам делать ставки на волатильность фондового рынка с помощью так называемых ETF волатильности. Волатильность измеряется индексом волатильности CBOE, широко известным как VIX. Волатильность обычно возрастает, когда рынок падает и инвесторы начинают беспокоиться, поэтому ETF на волатильность может быть способом хеджирования ваших инвестиций на рынке, помогая защитить их. Благодаря своей структуре они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочные движения на рынке, а не для долгосрочных инвесторов, стремящихся получить прибыль от роста волатильности.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF на волатильность включают iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN (VXX) и ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

ETF с наибольшим кредитным плечом

ETF с кредитным плечом растет в цене быстрее, чем индекс, который он отслеживает, а ETF с кредитным плечом может нацеливаться на прибыль, которая в два или даже три раза превышает дневную доходность его индекса. Например, ETF с тройным кредитным плечом, основанный на S&P 500, должен вырасти на 3 процента в день, когда индекс поднимется на 1 процент. ETF с двойным кредитным плечом будет нацелен на двойную доходность. Из-за того, как структурированы ETF с кредитным плечом, они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочную прибыль от целевого индекса в течение нескольких дней, а не для долгосрочных инвесторов.

Некоторые из наиболее широко используемых ETF с кредитным плечом включают ProShares UltraPro QQQ (TQQQ), ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) и ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Лучшие обратные ETF

Обратные ETF растут в цене, когда рынок падает, и они позволяют инвесторам покупать один фонд, который обратно отслеживает определенный индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq 100. Эти ETF могут нацеливаться на точную обратную производительность индекса, или они могут попробовать предлагать в два или три раза более высокую производительность, как ETF с кредитным плечом. Например, если S&P 500 упал на 2 процента за день, тройная инверсия в этот день должна вырасти примерно на 6 процентов. Из-за того, как структурированы обратные ETF, обратные ETF лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочные движения индекса.

Некоторые из наиболее широко используемых обратных ETF включают ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ), ProShares Short S&P 500 (SH) и ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Как инвестировать в ETF

В ETF относительно легко инвестировать, и это делает их популярными и среди инвесторов. Вы можете покупать и продавать их на бирже, как обычные акции. Вот как инвестировать в ETF:

1. Найдите, какой ETF вы хотите купить.

У вас есть выбор из более чем 2000 ETF, торгующихся в США, поэтому вам придется тщательно проанализировать средства, чтобы определить, какой из них вы хотите купить.

Один хороший вариант - купить индексный фонд на основе S&P 500, поскольку он включает в себя крупнейшие публично торгуемые акции, котирующиеся в США (плюс, это рекомендация суперинвестора Уоррена Баффета). Но другие индексные фонды с широкой базой также могут быть хороший выбор, снижающий (но не устраняющий) ваши инвестиционные риски. Многие компании предлагают аналогичные индексные фонды, поэтому сравните соотношение расходов по каждому из них, чтобы увидеть, какой из них предлагает лучшую сделку.

Найдя фонд для инвестирования, обратите внимание на его тикер, трех- или четырехбуквенный код.

2. Выясните, сколько вы можете инвестировать

Теперь определите, сколько вы можете инвестировать в ETF. Теперь у вас может быть определенная сумма, которую вы хотите выставить на продажу. Но то, что вы можете инвестировать, также может зависеть от цены ETF.

ETF может торговаться по цене от 10 до 15 долларов или, может быть, даже по несколько сотен долларов за акцию. Как правило, при размещении заказа вам необходимо купить как минимум целую акцию. Однако, если вы используете брокера, который разрешает дробные акции, вы можете использовать любую сумму денег, независимо от цены ETF. Во многих случаях эти брокеры также не взимают комиссию за торговлю.

Состояние создается годами, поэтому важно продолжать добавлять деньги на рынок с течением времени. Поэтому вам также следует определить, сколько вы можете регулярно добавлять на рынок с течением времени.

3. Разместите заказ у вашего брокера.

Пришло время разместить заказ у вашего брокера. Если у вас уже есть деньги на счету, вы можете разместить сделку, используя тикер ETF. Если нет, внесите деньги на счет, а затем разместите сделку, когда деньги будут очищены.

Если у вас нет брокерского счета, обычно требуется всего несколько минут, чтобы его создать. Горстка брокеров, таких как Robinhood и Webull, также позволяет мгновенно пополнять свой счет. Таким образом, в некоторых случаях вы можете начать и полностью торговать за считанные минуты.

Часто задаваемые вопросы по ETF

ETFs - хороший вид инвестиций?

ETF - это хороший вид инвестиций из-за преимуществ, которые они приносят инвесторам, а ETF могут принести значительную прибыль инвесторам, если они выберут правильные фонды.

ETF предоставляют инвесторам несколько преимуществ, в том числе возможность покупать несколько активов в одном фонде, преимущества диверсификации, снижающие риски, и в целом низкие затраты на управление фондом. Самые дешевые средства могут стоить всего несколько долларов на каждые вложенные 10000 долларов. Кроме того, пассивно управляемые фонды, включая многие ETF, могут работать намного лучше, чем активно управляемые.

То, как работает отдельный ETF, полностью зависит от акций, облигаций и других активов, которыми он владеет. Если эти активы вырастут в цене, то вырастет и ETF. Если активы упадут, упадет и ETF. Эффективность ETF - это просто средневзвешенная доходность его активов.

Итак, не все ETF одинаковы, и поэтому важно знать, чем владеет ваш ETF.

В чем разница между ETF и акциями?

ETF может владеть долями во многих различных активах, включая акции и облигации. Напротив, акция - это доля участия в конкретной компании. В то время как некоторые ETF полностью состоят из акций, ETF и акции ведут себя по-разному:

  • Акции обычно колеблются больше, чем ETF.Отдельная акция обычно движется намного больше, чем ETF. Это означает, что вы можете заработать или потерять больше денег на отдельной акции, чем на ETF.
  • ETF более диверсифицированы.Покупая фондовый ETF, вы пользуетесь преимуществами диверсификации, вкладывая свои яйца в множество разных акций, а не в одну или несколько отдельных акций. Это помогает со временем снизить риск.
  • Доходность ETF зависит от многих компаний, а не только от одной.Эффективность ETF зависит от средневзвешенной эффективности его инвестиций, тогда как в случае акций доходность полностью зависит от результатов деятельности этой компании.

Эти различия являются одними из самых важных между ETF и акциями.

В чем разница между ETF и паевыми фондами?

ETF и паевые инвестиционные фонды имеют схожие структуры и преимущества. Они оба могут предложить пул инвестиций, таких как акции и облигации, снижение риска за счет диверсификации (по сравнению с портфелем из нескольких акций), низкие комиссии за управление и потенциал для получения привлекательной прибыли.

Но эти два типа средств различаются по некоторым ключевым параметрам:

  • ETF обычно являются пассивными инвестициями.Большинство ETF обычно просто следуют заранее определенному индексу, механически инвестируя в зависимости от того, что находится в индексе. Напротив, паевые инвестиционные фонды часто активно управляются, что означает, что управляющий фондом вкладывает деньги, в идеале, чтобы попытаться обыграть рынок. Исследования показывают, что пассивное управление обычно побеждает.
  • ETF часто дешевле паевых инвестиционных фондов.Пассивное инвестирование дешевле организовать, чем активное управление, когда фондовой компании приходится платить команде экспертов за анализ рынка. В результате ETF дешевле, чем паевые инвестиционные фонды в целом, хотя пассивно управляемые индексные паевые инвестиционные фонды могут быть дешевле, чем ETF.
  • В паевых инвестиционных фондах комиссии могут быть выше.Сегодня практически все крупные онлайн-брокеры не взимают комиссию за покупку ETF. Напротив, многие паевые инвестиционные фонды имеют комиссию с продаж, зависящую от брокерской компании, хотя многие из них также предлагаются без комиссии за торговлю.
  • У ETF нет нагрузки на продажи.Иногда паевые инвестиционные фонды могут иметь объем продаж, что является дополнительной комиссией для продавца. Эти средства могут составлять 1 или даже 2 процента от общей суммы ваших инвестиций, что снижает вашу прибыль. Эти комиссии не взимаются с ETF.
  • Вы можете торговать ETF в течение дня.ETF торгуются как акции на бирже, и вы можете разместить заказ в течение торгового дня и точно знать цену, которую вы платите. Напротив, паевой инвестиционный фонд оценивается после закрытия рынка, и только после этого торгуются акции.
  • Паевые инвестиционные фонды могут быть принуждены к налогооблагаемому распределению.В конце года паевые инвестиционные фонды, возможно, должны будут произвести распределение прироста капитала, которое облагается налогом для их акционеров, даже если они не продали фонд. Это не относится к ETF.

Это одни из самых больших различий между ETF и паевыми фондами, хотя оба они достигают одной и той же цели - предоставить инвесторам диверсифицированный инвестиционный фонд. Хотя может показаться, что ETF явно лучше, иногда паевые инвестиционные фонды являются лучшим выбором из-за низких затрат.

Безопасны ли ETF для новичков?

ETF - хороший выбор для новичков, у которых нет большого опыта инвестирования на рынках. Но если ETF инвестирует в рыночные активы, такие как акции и облигации, он может потерять деньги. Эти вложения не застрахованы государством от убытков.

Но ETF могут многое предложить новичкам и даже более опытным инвесторам, которые не хотят анализировать инвестиции или вкладывать средства в отдельные акции. Например, вместо того, чтобы пытаться выбирать выигрышные акции, вы могли бы просто купить индексный фонд и владеть долей во многих ведущих компаниях.

Инвестируя во многие активы, а иногда и в сотни, ETF обеспечивают преимущества диверсификации, снижая (но не устраняя) риск для инвесторов по сравнению с владением лишь небольшим количеством активов.

Таким образом, ETF - в зависимости от того, во что они инвестированы - могут быть безопасным выбором для новичков.

Когда можно продавать ETF?

Одним из больших преимуществ ETF является их ликвидность, а это означает, что они легко конвертируются в наличные. Инвесторы могут покупать и продавать свои средства в любой день открытия рынка.

Тем не менее, нет никакой гарантии, что вы получите то, что заплатили за инвестиции.

Есть ли у ETF недостатки?

У ETF есть некоторые недостатки, но обычно они не слишком значительны:

  • ETF хорош настолько, насколько хорош его вклад.Если ETF владеет плохо работающими активами, он будет плохо работать. Структура ETF не может превратить свинец в золото.
  • ETF могут быть переоценены.ETF могут торговать по более высокой стоимости, чем активы, которыми они владеют. Например, ETF может быть оценен на рынке в 45 долларов за акцию, когда его активы стоят всего 44 доллара за акцию. На практике это несоответствие обычно намного меньше, например, пара пенни или два, однако из-за того, как структурированы ETF.
  • ETFs могут быть не такими сфокусированными, как кажется.Некоторые ETF говорят, что они дают вам доступ к определенной стране или отрасли (например, ETF на блокчейне). В действительности, многие компании, включенные в эти ETF, получают значительную часть своих доходов за пределами целевой области. Например, ETF, ориентированный на Европу, может включать BMW, хотя немецкая автомобильная компания генерирует огромные продажи по всему миру. Таким образом, ETF может быть гораздо менее ориентирован на конкретную инвестиционную нишу, чем можно предположить из его названия.

По этим причинам вы захотите понять, какими активами владеет данный ETF и действительно ли вы хотите этим владеть, когда покупаете ETF.

Защитите себя от инфляции с помощью ETF

Инфляция - это постоянный рост цен с течением времени, который постепенно снижает вашу покупательную способность. Когда экономика вновь открылась после закрытия COVID-19, бизнес и потребители поспешили тратить, что привело к росту цен на многие товары и услуги. Чтобы защитить себя от инфляции, вам нужны вложения, которые растут быстрее, чем она растет. И один из способов сделать это - фактически владеть предприятиями - или участвовать в них - которые получают выгоду от инфляции.

Часто бенефициаром оказывается высококачественный бизнес, который может подтолкнуть потребителей к росту цен. Имея долю в бизнесе - через акции или совокупность акций в ETF - вы можете получить выгоду, когда ваши компании поднимут свои цены. Таким образом, владение акциями может быть способом защитить себя от инфляции.

Когда дело доходит до хеджирования от инфляции, у инвесторов есть хороший выбор ETF. Два самых популярных ETF включают индексные фонды на основе индекса Standard & Poor's 500 и индекса Nasdaq 100, которые содержат высококачественные компании, котирующиеся на американских биржах:

  • Vanguard S&P 500 ETF(VOO) с коэффициентом расходов 0,03 процента
  • Invesco QQQ Trust(QQQ) с коэффициентом расходов 0,20 процента

Оба являются недорогими фондами, которые дают вам доли в некоторых из лучших мировых компаний, помогая защитить вас от инфляции.

Что нужно знать о криптовалютах и ​​ETF в 2021 году

В настоящее время нет ETF, которые позволяют напрямую инвестировать в биткойны или другие криптовалюты. Несколько компаний, в том числе Fidelity, подали в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) заявки на предложение биткойн-ETF, но агентство не спешило их одобрять. В недавнем заявлении SEC задалась вопросом, может ли рынок фьючерсов на биткойны поддержать выход ETF, которые не могут ограничивать дополнительные активы инвесторов, если фонд станет слишком большим или доминирующим.

Однако есть ETF, которые инвестируют в компании, использующие технологию, лежащую в основе Биткойн, известную как блокчейн. Эти ETF владеют акциями таких компаний, как Microsoft, PayPal, Mastercard и Square. Все эти компании используют технологию блокчейн в разных сферах своего бизнеса. Одна вещь, которую эти ETF не дают вам, - это прямое воздействие на сам биткойн, но поскольку технология блокчейн продолжает расти, компании, участвующие в этих ETF, могут получить выгоду.

Неясно, когда и будут ли доступны для покупки ETF, которые напрямую инвестируют в биткойны или другие криптовалюты. Важно помнить, что криптовалюты - это спекулятивные инвестиции, которые ничего не приносят своим владельцам. ETF, ориентированные на блокчейн, в конечном итоге могут быть более безопасным способом получения прибыли от его будущих инноваций.

Учить больше:

Отказ от ответственности редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Новости спорта

Изначально сайт создавался для пользователей со всех стран мира. Международный домен ориентирован на самых разных пользователей. Страницы сайта переведены на 46 языков, среди которых есть и азербайджанский. Это выгодно выделяет платформу на фоне конкурентов, так как многие из них либо не работают на территории данной страны, либо не имеют местной локализации.

Больше новостей